자산 포트폴리오 구성 (11/9/2021)

*증권투자는 본인의 판단과 책임으로. 증권투자는 반드시 자기 자신의 판단과 책임하에 있음을 유의하며..

 

1. 전체 자산 포트폴리오 구성

큰 파이순으로 QQQ 27.7% (주로 IRA의 50%이상은 이 ETF에 담겨있다), HACAX (401k에 젤 많이 담겨져 있는 MF. Large Cap Growth에 초점을 맞춘 MF) 12.3%, Unknown 11.7% (이것은 529플랜으로 Wealthfront에 있는 계좌인데 희안하게 자세한 펀드 구성은 안나온다) 등이 있다. 그 다음으로 비중이 큰 것은 BULZ (FANG+ 3x 레버리지)로 이번 10월 9월 하락장에서 좀 많이 줍줍을 했다. IRA에서는 주로 ETF의 비중이 높아서 그런지 개별주식의 비중은 그리 크게 나타나지 않는 것으로 보인다. 참고로 아래 다이어그램은 Mint.com의 Investments 탭 --> Allocation 에서 볼 수 있다.

기본적으로 모든 포트는 약간 High Risk, High Return위주로 포트를 짜려고 노력했다. S&P500보다는 나스닥 그중에서도 나스닥100에 중심이 된 투자가 되고 있고 현재까지는 실적이 나쁘지 않아보인다. 장기적으로도 좀 더 성장주 위주의 포트폴리오를 계속 구성해 나갈 예정이다.

전체 자산 포트폴리오 구성

2. Taxable 1 - 로빈후드 포트폴리오 구성

2015년 봄에 처음 로빈후드계좌를 오픈하고 난 뒤 2017년 집을 장만한다고 주식계좌를 싹 정리하면서 2017년 가을부터 새로 시작해서 지금까지 모은 포트폴리오이다. 젤 큰 종목만 살펴보면 BTC 10.3% (비트코인), BULZ (9.5%), ETH 3.8% (이더리움), SQ 3.9%정도이다. 가상화폐는 인플레이션의 헤징수단으로도 꽤나 각광을 받고 있고 SQ는 최애종목중에 하나이다. 

로빈후드 포트폴리오 구성

수익금 상위 5개 주식은 현재, SQ, TSLA, BULZ, INTU, APPL 이다. 

로빈후드 수익 상위 5위 주식들

수익금기준 하위 5개 주식은 현재 PYPL, ROKU, CRSR, SNAP, TWTR등이다. 이들 기업에 대한 분석은 좀 더 자세히 나중에 해보겠으나 투자금액이 그리 크지 않아서 크게 개의치 않고 있다. 오히려 하락이 매수의 기회가 될 수 있으리라 생각해본다.

3. Taxable 2 - M1 finance 포트폴리오 구성

지난 2021년 3월부터 새롭게 시작한 M1 계정 현재는 총 30개 주식을 골고루 분산투자하는 형태로 가고 있다. 수익도 꽤 좋은 편이다. 차후에 M1에 대해서는 좀 더 깊게 다뤄 볼 예정. M1의 장점은 DIY ETF를 수수료없이 만들어서 적금 붓듯이 자동으로 투자할 수 있다는 것.. 물론 소수점 매수에 기반을 두고 있다. 

M1 Finance 포트폴리오 구성

수익 상위 탑 5는 현재 NVDA, ENPH, COIN, TSLA, COST이다. 재미있는 부분은 Coin과 TSLA의 마진보수 비율인데 COIN이 50%인 것은 어느 정도 이해가 되나, 시가총액 탑텐에 드는 테슬라도 40%나 마진 유지비율이라니.. 높을수록 그 주식의 변동성이 높아서 좀 더 높은 보수율을 요구한다고 볼 수도 있겠다.

M1 수익 상위 탑 5위

그렇다면 하위 탑 5위는 무엇일까.. PYPL, HOOD, SQ, DIS, JNJ 이다. 딱 이 5개 기업만 사실 손실이고 나머지 25개 기업은 수익권이라 좀 아픈 손가락이다. 아무래도 코인시장의 영향으로 상위 3개 기업이 좀 영향을 받는 듯 하다. 하지만 훌륭한 기업들이고 계속 장기투자를 해나갈 예정이다.

M1 수익 하위 탑 5위

4. Trad IRA 계좌 - Fidelity

현재 가장 큰 목돈이 담겨져 있는 계좌다. 이전 2개의 회사에서 붓고 있던 Trad 401k를 전부 이쪽으로 넘겨와서 투자중이다. 원래 올해 초까지는 S&P500에 100%몰빵을 하고 있었으나 좀 더 공격적인 투자를 하고자 QQQ 50%와 나머지 개별주식및 ETF에 투자하려고 패턴을 바꾸게 되었다. 성적은 그닥 나쁘지 않은 듯 보인다. 비중을 살짝 살펴보면, 52.1%가 QQQ이고, 그 다음으로 현금 (SPAXX)이 9.9%, BULZ 6%, 아마존이 6%정도이다. 

Trad IRA 포트 폴리오 구성

수익율 기준 상위 탑 5위 주식은 TSLA, COIN, BE, SOFI, MSFT이다. MSFT이랑 SOFI는 사실 투자금액이 그리 크지 않아서 조금 아쉽긴 하다.

Trad IRA 수익율 상위 5위 주식들

수익율 하위 탑 5위 주식들은 NVTA, DIDI, RIO, PYPL, BEKE 등이 있다. BEKE는 오늘 매수한 종목으로 중국 부동산 관련 주식인데 상당히 저점을 다지고 상승하는 듯한 차트이고 업사이드가 클 듯 하여 조금씩 매수하여 포트에 1%정도로 담아볼까한다. NVTA는 바이오 기업인데 역시나 쉽지 않는 바이오투자임을 느낀다. 악재만 가득한 기업이라 아무래도 손절을 해서 털어내야할까 한다. ㅠㅠ DIDI, RIO도 투자금액은 작지만 좀 아쉽고 정말 아쉬운 것은 페이팔이다. 금액도 좀 상당한데 이런 큰 핀테크기업이 이렇게 비실거릴 줄이야.. 추매를 할지는 주가차트를 지켜보며 진행할 예정이다.

Trad IRA 수익율 하위 5개 주식들

이렇게 보면서 느끼는 것은 계좌별로 좀 더 다변화시킨 투자가 필요하지 않았나 생각해본다. PYPL이란 종목이 골고루 모든 부분에서 갈아먹고 있는 느낌이라.. 좀 더 다변화된 투자전략을 취하도록 노력해보자.

 

5. Roth IRA - Fidelity

가장 공격적으로 투자하고 있는 계좌다. QQQ를 제외한 나머지는 3x 레버리지. 기술적인 접근으로 어느 정도 저점에 잘 매수를 한 후에 이제는 팔아야할 시점에 와있는 듯 하나 싼타랠리를 기대하면 좀 더 버텨볼 생각이다.

Roth IRA 포트 구성

Roth IRA 수익율 순위