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US Investing (미국 재테크)

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ESG요소를 가미한 ESGV와 ESUS 소개 1. ESGV소개 ESG가 최근에 많이 각광을 받고 있습니다. ESG란 Environmental, Social, Governance의 약자로 사회적인 기업을 구분하는 기준으로 많이 사용되고 있습니다. ESG점수에 따라 S&P500에서의 비중을 조금씩 조절한 ESGV ETF도 있습니다. ESG점수가 높은 기업의 비중을 올리고 상대적으로 ESG점수가 낮은 기업의 비중은 줄이는 형태로 S&P500 지수대비해서 만든 ETF인데요. ESGV와 VOO를 비교해보아도 ESGV가 약간 Outperform하는 경향이 있습니다. 최근 1년을 기준으로도 약 2%정도 ESGV가 수익을 상회하고 있고 ESGV가 리스팅된 시점인 2018년 9월부터 그래프를 보더라도 ESGV가 상대적으로 시장대비 비교우위에 있음을 알 수 있습니다..
2021년말 총 자산 정리 2021년 한 해 우여곡절도 많았지만 그래도 금융자산의 성장은 또 엄청난 한 해였던 것 같습니다. 개별적으로 살펴보면 투자를 그렇게 썩 잘한 것 같지는 않지만 그래도 작년 일 년 동안 총자산이 177k 정도 증가하였습니다. FIRE가 한결 더 가까워진 느낌입니다. 전체 자산 중에 집에 잠자고 있는 자산이 240k 정도 되고 은퇴계좌에 있는 금액은 대략 348k 정도 됩니다. 또한 모기지가 부채로 520k 정도 남아 있습니다. 나머지는 529와 Taxable, Savings, Checking등에 나눠져 있는 금액들입니다. 현재 1.2M 은퇴자금 목표대비 348k밖에 모으지 못했지만 년 10~20%정도의 수익을 거둔다면 충분히 십 년 안에 FIRE를 할 수 있을 것으로 보입니다. 다른 항목으로 비상금은 76..
2021년 은퇴계좌 결산 1. M1 Roth IRA M1 Roth IRA는 2021년 3월에 처음 시작해서 자동으로 일주일에 100불씩 자동으로 투자하고 있는 계좌입니다. 현재 총 12개의 포지션이 있고 레버리지 ETF를 중심으로 상당한 수익을 보이나 전체 수익이 올 한해 7%정도 나오는 것 같습니다. 그사이에 많은 부침이 있고 소형주 개별주식들을 다 정리하기도 했었습니다. 어쨋든, 일주일에 100불씩 넣어서 이 정도면 나쁘지 않다는 생각입니다. 현재 수익률 순으로 SOXL, QLD, SSO, QQQ, DRIV, KRBN, ESGV, FNGU등이 있고, 현재 수익률이 마이너스인 티커들은 TAN, ICLN, LIT등이 있습니다. 아직은 손실이 그리 크지 않고 앞으로 신재생에너지로 더 각광받을 티커들이라 일단 장기로 보유해볼 예정입..
2021년 Taxable계좌 결산 다사다난했던 2021년 한해가 다 갔습니다. 2021년 제 투자 수익과 결산을 해보려고 합니다. 그를 통해서 무엇이 잘못 되었고 무엇을 고쳐야할지를 파악해서 내년에는 똑같은 실수를 저지르지 않기 위함입니다. 1. Taxable 계좌 - 로빈후드 좀 더 Active하게 운영하는 계좌입니다. 반올림해서 10%의 년수익을 얻었습니다. 시장수익이 28%에 육박하는데 이정도의 수익을 걷었다는 것은 올 한해는 상당히 투자를 못했다고 생각해볼만 합니다. 일단 포트의 큰 변화를 살펴보면, 비중변화: BTC (8.5% --> 6.6%), BULZ (8.8% --> 9.9%), GOOGL (3.0% --> 4.7%), FNGU (3.0% --> 8.1%) 포트에서 정리: DOCU, PYPL 포트에서 추가: BABA, IW..
피델리티에서 터보택스 프리미어 버전 공짜 제공 피델리티 계좌가 있으시면 혹시 당첨되었을 수도 있으니 피델리티 가셔서 터보 택스 프리미어 공짜가 뜨는지 확인해보세요.. 로긴 후에 Accounts & Trade --> Portfolio에 가셔서 아래와 같은 섹션이 보이면 터보택스 프리미어 버전을 공짜로 받으실 수 있습니다. Get started now를 클릭하시면 Intuit.com 사이트가 나옵니다. 아래와 같은 경고 문구가 뜨고요. "OK" 버튼을 클릭하시면 됩니다. 그러면 아래와 같은 웹사이트가 보이고 Premier 부분에 Start for free를 클릭하셔서 진행하시면 69불짜리를 공짜로 이용하실 수 있습니다. 물론 모든 분들에게 이 혜택이 있는 것 같지는 않습니다. 혹자는 25k 정도의 자금이 있어야 된다는 얘기도 있고 그냥 랜덤으로 뿌리는 ..
DIVB ETF 소개 며칠 전 삼프로 TV 장우석 부사장님이 나오셔서 이 DIVB ETF를 소개해주셨는데 어떤 ETF인지 좀 더 공부를 해보았습니다. 이 DIVB ETF는 Blackrock이 만든 iShare ETF로 Dividend + Buyback 기업들을 모아놓은 ETF입니다. 배당금을 주거나 아니면 자사주 매입을 통해서 주주이익을 극대화하는 기업들을 모아놓은 꽤나 괜찮아 보이는 ETF입니다. 사실 배당주만 모아놓은 ETF들은 많이 있지만, 거기에 자사주 매입을 주로 하는 기업까지 포함하는 ETF는 처음 알게 되었습니다. 일단 주가차트는 S&P500 (VOO ETF)와 비교해 보았습니다. 올 한 해 기준으로 VOO보다 약간 아웃퍼폼함을 알 수 있습니다. 그러나 좀 더 장기로 살펴보면 시장수익을 하회하는 것으로 나오고 있..
CANSLIM Stocks Screener 소개 이번 달에 William O'Neil이라는 트레이더 책을 읽었습니다. 이 책은 약간 트레이딩의 관점에서 다루는 부분이 많았지만 한 가지 흥미로운 부분은 저자가 말하는 CANSLIM이라는 방법으로 주식을 선택하는 부분이었습니다. 그래서 오늘은 그 부분에 대해서 한 번 다뤄보려고 합니다. CANSLIM은 약어를 풀어쓰면 아래와 같습니다. C (Current Earnings): "이번 분기 Earnings (혹은 EPS)가 전번 분기 대비 25%이상 상승해야 한다."가 첫 번째 항목인 C가 되겠습니다. A (Annual Earnings): 최근 5년간 EPS 성장율이 연평균 (CAGR기준) 24% 이상이어야 한다. N (New Highs): 52주 신고가에서 15%안에 있으며 차트 상에서 브레이크 아웃하는 것..
Skypass Visa 카드 친구추천 오퍼 스카이패스를 오픈하여서 45000보너스 마일을 받았는데 이게 친구 추천을 통해서 가입을 하면 추가로 5천 마일을 더 받는 형태인가 봅니다. 최근에 오픈해서 3개월동안 3천불 써서 4만5천 마일을 보너스로 받았습니다. 차후에 이 마일로 한국여행을 공짜로 해볼 수 있기를 바래봅니다. 카드 혜택들은 다음과 같은 부분들이 있습니다. 저는 비자 시그너쳐를 오픈해서 연회비는 95불이라 조금 싸지만 그래도 년간 2천마일 정도를 리텐션 보너스를 받는다고 합니다. 마일당 2.1센트의 가치가 있으므로, 대략 42불정도는 연회비를 돌려준다고 보면 실질 연회비는 95-42=53불 정도가 될 것 같습니다. 여튼 국적기를 가급적 싸게 아니면 아예 마일로만 예매해서 한국에 방문하는 것을 꿈꿔봅니다. 이 신용카드 오픈에 관심 있으신..

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